滙豐最新調查顯示，75% 香港富裕及高資產淨值投資者已將 AI 融入理財及投資決策流程，主要用途為研究及分析（66%）。然而每當真正需要落實投資決定，受訪者仍傾向依賴人類顧問判斷，反映 AI 輔助工具與人類專業之間存在清晰「信任門檻」。
這項調查由 Ipsos 為滙豐執行，於 2026 年 1 月至 2 月期間跨 10 個市場訪問約 10,000 名富裕投資者，當中包括香港逾 1,200 名受訪者。
AI 拓闊投資視野
調查結果顯示逾 53% 香港受訪者表示在 AI 協助下更願意承擔「可計算風險」，高於全球平均 49%。主要用途集中於研究與分析，顯示投資者將 AI 視為輔助工具而非決策者。
人類顧問地位難以動搖
雖然 AI 應用日益普及，60% 香港受訪者表示上一個重大投資意念主要來源仍是金融專業人士或金融機構，僅 29% 表示來自 AI，相差超過一倍。受訪者對人類顧問信賴建基於多層因素：80% 重視顧問帶來安心感與情境解讀，72% 看重其策略專業，近 29% 更提及顧問在情緒層面提供支援。另有 27% 認為顧問能指出 AI 生成資訊可能出錯或具誤導性。
滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀指出：「AI 能加快資料搜集與市場理解；但到了要落實投資決定關鍵時刻，投資者仍然需要人類顧問判斷和專業。」
混合模式成未來方向
調查亦發現 53% 受訪者認為未來最理想決策模式是 AI 與理財顧問協作，即先以 AI 發掘選項，再由顧問核實並作最終建議。因應這趨勢滙豐計劃加快推動財富管理混合式理財服務，旗下 Wealth Intelligence 平台由大型語言模型（LLM）驅動，整合超過 10,000 個資料來源（包括滙豐研究及外部新聞），能即時綜合分析資訊，協助客戶經理迅速掌握洞見並為客戶提供個人化建議。
吳詠儀補充：「AI 不會取代顧問與客戶之間關係，反而令這關係更加緊密。這不是 AI 局限而是滙豐顧問獨特角色與核心價值。」
資料來源：The Standard、The Next Web
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